Платёжный календарь в Excel
Готовый файл: поступления и платежи по датам, остаток после каждой операции и подсветка дней, когда денег на счёте не хватит.
Скачать платёжный календарь
Пятьдесят строк на месяц вперёд. Остаток пересчитывается после каждой операции, день, в котором он уходит в минус, краснеет — это и есть кассовый разрыв.
Файл
platezhnyy-kalendar.xlsx · формулы работают в Excel 2016 и новее
и в Google Таблицах · без макросов · формулы проходят автопроверку
перед публикацией
Что внутри файла
Один лист «Календарь». Отличие от обычного списка платежей — столбец «Остаток»: он скользящий, то есть каждая строка считается от предыдущей. Поэтому видно не «сколько всего платим за месяц», а «в какой именно день кончатся деньги», а это разные вопросы.
| Что | Как работает |
|---|---|
| Остаток на начало | Ячейка вверху: сколько денег на счетах на первый день периода. От неё считается первая строка. |
| Строка операции | Дата, контрагент и назначение, тип, сумма в столбце «Поступление» или в столбце «Платёж». |
| Тип | Выпадающий список: «Поступление» или «Платёж». Это метка для фильтра, на расчёт она не влияет — сумма берётся из того столбца, в который вписана. |
| Остаток | Остаток предыдущей строки плюс поступление минус платёж. Первая строка считается от остатка на начало. |
| Статус | Остаток ушёл в минус — «КАССОВЫЙ РАЗРЫВ» красным. В плюсе — «ок». |
| Итоги внизу | Поступлений всего, платежей всего, дней с кассовым разрывом и минимальный остаток за период. |
Минимальный остаток — самое полезное число во всём файле. Разрыва может и не быть, но если в самой низкой точке на счёте остаётся тридцать тысяч, запаса у вас нет. В заполненном примере так и получается: 500 000 на начало, шесть операций с 11 по 25 августа, после зарплаты 14 августа остаётся 150 000, после налогов 20 августа — 30 000. Разрывов ноль, а запас на грани: поставьте зарплату 900 000 вместо 620 000 — и файл покажет три дня в минусе.
Как заполнять
Заполняются жёлтые ячейки. Остаток, статус и итоги считаются сами и защищены от правки, защита листа снимается без пароля.
- Поставьте остаток на начало — сколько денег на счетах и в кассе сегодня.
- Вносите операции по порядку дат: сначала ближайшие, потом дальние. Сумму пишите в «Поступление» или в «Платёж», не в оба столбца сразу.
- Не сортируйте строки после заполнения: остаток каждой строки опирается на строку выше, и сортировка порвёт цепочку. Забыли операцию — вставьте её на нужное место или впишите в конец, порядок дат важен только для чтения.
- Смотрите столбец «Остаток» и строку «Минимальный остаток за период». Красный статус — день, когда платить нечем.
- Двигайте платежи по датам прямо в файле и смотрите, где минус исчезает. Обычно достаточно перенести один крупный платёж на неделю — это и есть работа с платёжным календарём.
То же самое формулой в Excel
=G7+E8-F8 — остаток после операции: было плюс поступление минус платёж=ЕСЛИ(G8<0;"КАССОВЫЙ РАЗРЫВ";"ок") — статус строки=СЧЁТЕСЛИ(H7:H56;"КАССОВЫЙ РАЗРЫВ") — сколько дней за период уходит в минус=МИН(G7:G56) — минимальный остаток за период